通金发[2019]13号                      签发人：史艳春

关于通辽市鑫瑞融资担保有限责任公司

举报核查情况的报告

自治区地方金融监督管理局：

    按照自治区地方金融监管局《关于移交通辽市鑫瑞融资担保有限责任公司相关线索的函》（内金监函[2019]291号）要求以及群众举报材料，我办责成开发区金融办根据属地管理原则协调相关部门核查相关情况，现将情况汇报如下：

    一、鑫瑞融资担保公司成立后，与深圳前海惠德金融信息服务有限公司（该公司拥有“绿化贷”网络借贷平台）开展业务合作，参与“绿化贷”平台融资担保业务，但该公司一直未向市区两级金融办如实上报“绿化贷”相关业务数据，隐瞒了开展“绿化贷”融资担保业务的真实情况。2018年8月，“绿化贷”平台宣告清盘，很多投资人借款发生逾期，我办接到群众举报，举报人称鑫瑞融资担保公司在没有融资担保经营许可证的情况下违规开展融资担保业务，并提供了3份担保函，签订时间分别为2018年3月8日、2018年3月9日和2018年3月27日，而鑫瑞担保公司融资担保经营许可证于2018年3月4日已经到期。  

根据举报人提供的电子版材料，鑫瑞融资担保公司在融资担保经营许可证过期期间，违规开展业务且不如实向监管部门报送业务数据。若进一步定性，需要公安机关立案侦查，通过与公安部门沟通，建议当事人亲自到公安部门进行现场举报，并提供相关证明材料。

二、关于举报人举报鑫瑞融资担保公司涉嫌涉黑涉恶事宜，我办已经将相关举报材料整理、移交市扫黑办。

三、该公司无经营许可证期间，开发区金融办工作人员多次与该公司负责人联系，手机均处于关机状态，经开发区金融办工作人员实地走访，该公司注册的经营地址已关门停业。根据《融资担保公司监督管理条例》及配套制度的相关要求，该公司不符合换发融资担保公司经营许可证的相关条件，并且涉嫌违法违规经营，我办已向自治区地方金融监管局提出注销该公司经营许可证的请示。

2019年9月4日